목표 자산배분과 실제 보유의 차이를 계산해, 무엇부터 손볼지 정하는 화면입니다.
자산배분 차이
- 계좌·종목별 목표 비중 대비 실제 비중과 조정 필요 금액을 보여줍니다.
- 최근 리밸런싱 일자를 함께 표시해 오래 방치된 항목을 찾기 쉽습니다.
- 실시간 시세가 붙어 있어, 시세가 움직이면 비중과 차이도 함께 갱신됩니다.
보기 방식
| 기준 | 무엇을 보여주나 |
|---|---|
| 계좌별 | 계좌 안에서 각 종목이 목표 대비 얼마나 벗어났는지 |
| 자산군별 | 주식·ETF·펀드·코인·현금 등 종류별 목표 대비 차이 |
계좌를 펼치면 그 계좌의 종목별 차이가 카드 안에서 열립니다. 정렬은 차이가 큰 순, 조정 금액이 큰 순 등으로 바꿀 수 있습니다.
임계값(예: 5%p)을 정하면 그보다 많이 벗어난 항목만 추려 볼 수 있습니다.
목표 비중 편집
앱에 직접 입력 방식에서는 계좌별 목표 비중을 앱 안에서 바로 수정합니다. 합계가 100%가 되어야 저장되며, 반올림 오차는 0.1%p까지 허용합니다.
Google Sheets 연동 방식에서는 앱이 시트를 읽기만 하므로, 목표 비중은 시트에서 직접 수정한 뒤 앱에서 새로고침하세요.
비중의 분모
실제 비중의 분모는 계좌의 현금(예수금)을 포함한 총액입니다. 현금을 빼고 계산하면 현금을 많이 들고 있을 때 주식 비중이 실제보다 높게 보입니다.
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이 화면은 차이를 계산해 보여줍니다. 주문은 사용자가 증권사에서 직접 넣습니다.